포천 투자금반환소송

원금 반환 약속을 어긴 투자처

투자받은 사람이 같은 방식으로 여러 사람에게 돈을 받았다면 다른 투자자와 연락해 피해 규모를 확인하고 형사 고소 여부를 함께 판단하세요.

회수 가능성이 떨어지는 경우

이미 재산을 넘겼다면 사해행위취소소송으로 그 처분을 취소하고 재산을 채무자 명의로 되돌릴 수 있는지 검토합니다. 안 날부터 1년 안에 제기해야 합니다.

수익을 약속받고 돈을 넣은 경우

여러 사람에게 원금 보장과 고수익을 약속하며 돈을 모았다면 유사수신이나 사기 같은 형사 문제가 함께 검토될 수 있습니다. 민사 청구와의 순서를 정해야 합니다.

받을 사람이 아닌 계좌로 이체한 경우

수취인 계좌가 압류되어 있거나 수취인이 이미 돈을 인출했다면 회수가 어려워질 수 있으니 송금 사실을 안 즉시 은행에 알리는 것이 중요합니다.

분쟁을 끝내며 약속한 돈이 미지급된 경우

합의서나 약정서에 금액과 지급일이 적혀 있다면 약정금 청구로 비교적 간단하게 청구할 수 있습니다. 약정의 조건이 붙어 있다면 조건이 이루어졌는지부터 확인하세요.

01

받은 서류와 기한

채권자라면 지급명령 신청 뒤 채무자에게 송달됐는지 확인하세요. 송달이 안 되면 주소 보정이나 소송 전환을 검토해야 합니다.

02

시효 점검

시효가 얼마 남지 않았다면 가압류나 지급명령으로 먼저 시효를 멈출 수 있습니다. 소송 준비보다 이 조치가 먼저입니다.

03

이미 받은 금액

상대방이 일부를 갚았다면 그 자체가 채무를 인정한 것이라 시효가 다시 진행될 수 있습니다. 변제 기록을 꼭 보관하세요.

04

상대 회사 상태

거래처가 다른 이름으로 영업을 계속한다면 상호와 사업자 정보를 기록해 두세요. 책임을 물을 상대를 찾는 단서가 됩니다.

05

차용증·약정서 유무

차용증이나 약정서가 있다면 금액·이자·변제 기한·서명을 확인하세요. 이자 약정이 연 20퍼센트를 넘는지도 함께 보세요.

06

압류할 재산

채무자가 최근 재산을 팔거나 가족에게 넘긴 사실이 있다면 시점과 대상을 적어 두세요. 사해행위취소 근거가 됩니다.

01

투자와 대여를 가르는 기준

사업 결과에 따라 수익과 손실을 나누기로 했다면 투자, 사업 결과와 관계없이 원금과 정해진 이자를 받기로 했다면 대여로 보는 것이 기본 기준입니다.

02

동업 투자금의 청산 청구

동업 자체를 해산하면 남은 재산으로 채무를 먼저 정리한 뒤 나머지를 지분에 따라 나눕니다. 재산 목록과 부채 내역을 확보하는 것이 청산의 출발점입니다.

03

부당이득반환 청구의 요건

착오송금처럼 원인 없이 들어온 돈을 수취인이 써 버렸더라도 반환 의무는 사라지지 않습니다. 다만 수취인에게 재산이 없으면 회수가 어려워질 수 있습니다.

04

이자와 지연손해금의 청구 범위

약정 이자가 연 20퍼센트를 넘으면 넘는 부분은 무효이고, 이미 받은 초과 이자는 원금에 충당되거나 돌려줘야 할 수 있습니다.

05

사해행위취소와 채권자대위

재산을 넘겨받은 사람이 사정을 몰랐다고 증명하면 취소가 받아들여지지 않을 수 있습니다. 넘겨받은 사람과 채무자의 관계와 거래 조건이 중요합니다.

01

가압류 없이 소송만 하는 것

가압류 뒤 너무 오래 본안 소송을 내지 않으면 채무자가 가압류 취소를 신청할 수 있습니다. 보전과 본안을 이어서 진행하세요.

02

관계만 믿고 서류를 생략하는 것

지인 사이라 서류를 요구하기 어려워 말로만 약속하면, 나중에 상대방이 증여나 투자였다고 주장할 때 반박하기 어렵습니다.

03

청구 원인을 하나만 쓰는 것

돈의 성격이 애매하다면 대여금 청구와 함께 투자 약정에 따른 정산이나 부당이득반환을 예비적으로 청구하는 방법을 검토하세요.